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¿Qué es el análisis financiero en el trading?

análisis financiero
Para la toma de decisiones en el mundo de la inversión donde el mercado financiero mantiene en un constante movimiento y existen diferentes factores que lo afectan directamente, es necesario realizar un análisis del entorno para prever riesgos de perdida de dinero y cuidar nuestra economía y finanzas.

De esta manera, el inversor o cualquiera de los agentes económicos deben aplicar ciertos criterios antes de realizar las operaciones de inversión sobre el activo de su interés, para así determinar un plan y poder tener mayores posibilidades de beneficios.

A estos criterios se les llama análisis financiero que comprende varias estrategias de estudio del mercado divididos entre factores fundamentales y técnicos. Los cuales ayudan a comprender un poco más el comportamiento o evolución de los activos financieros y sus respectivos mercados.

Por lo tanto, si sus intereses están relacionados a realizar una inversión o hacer trading, a continuación, en este artículo se dará a conocer qué es el análisis financiero y los tipos de análisis existentes en el trading. ¡Siga leyendo si está interesado en generar un plan de inversión acertado!

Contenido

  1. ¿En qué consiste el análisis financiero?
  2. ¿Cuáles son los objetivos del análisis financiero?
  3. ¿Cuáles son los tipos de análisis financieros en el trading?
  4. Acceda a las herramientas de análisis de InvestBy y opere con CFDs sobre su activo de preferencia
  5. Preguntas relacionadas - FAQS

¿En qué consiste el análisis financiero?

La definición del concepto de análisis financiero se basa en ser un estudio que el inversor, ya sea principiante, con experiencia o una empresa, realiza con el fin de prever los resultados a obtener en una inversión que planea ejecutar. Este estudio tiene en cuenta diferentes principios y factores externos que puedan influir en su operación.

De igual manera, este análisis se realiza con el objetivo de establecer cuán conveniente es realizar una actividad de inversión con base en la viabilidad, rentabilidad y rendimiento de la operación a ejecutar.

¿Qué es una inversión?

El concepto de inversión se refiere al proyecto o proceso de desembolso de una parte del capital en terceros con el fin de obtener un resultado o beneficios futuro (a corto o largo plazo). Por otro lado, este término se diferencia al concepto de ahorros ya que a pesar de que en los dos se espera obtener ganancias, en la inversión siempre está presente el riesgo.

En el trading, una persona puede invertir en instrumentos financieros para operar sobre los activos de preferencia. Por ejemplo, a través de los Contratos por Diferencia o CFDs, el inversor puede especular sobre los cambios de los valores o precios de un activo en el mercado, con el objetivo de obtener resultados. Con estos instrumentos lo que se hace es negociar la diferencia de precio de compra y de venta del activo.

Especificaciones de CFD sobre activos de InvestBy


Apalancamiento Financiero
   
1:200 para minoristas   
   
Spreads   
   
Variables   
   
Producto   
   
CFD   
   
Cant. activos   

Más de 350 CFDs sobre activos
   
Depósito mínimo   

250 EUR o el equivalente en la moneda nacional
   
Regulación   

NBRB (Banco Nacional de la República de Bielorrusia)
   
Plataformas   

MT4 y Webtrader
   
App Móvil   
   
   

¡Opere con CFDs sobre cualquier activo en InvestBy!

¿Qué es el trading de CFDs?

Como se mencionó brevemente en el párrafo anterior, cuando se invierte en instrumentos financieros se está realizando trading, pues estos permiten negociar el activo sin necesidad de adquirirlo físicamente si no que brindan la posibilidad de aprovechar los cambios del precio en el mercado.

Y cuando se habla de trading de CFDs, es adquirir un contrato donde las ganancias provienen de la diferencia entre el precio del momento en el que se abre una posición y el precio del cierre de esta.

En el trading de CFDs se opera a través de una plataforma online que permite abrir y cerrar operaciones en tiempo real mientras el trader observa cómo se comporta el mercado. Las posiciones pueden ser alcistas cuando considera que el precio tomará una dirección ascendente y bajista cuando este desciende.

Dentro de esta actividad existen muchas formas de operar las cuales se mencionarán en el siguiente punto:

Tipos de inversión

Los tipos de inversión determinan la forma y el tiempo en cómo va a operar la persona. Estos son:
  • Inversión a corto plazo: abrir y cerrar posiciones de manera rápida. A esto también se le llama 'Day trading', pues busca beneficios en poco tiempo. Algo que caracteriza a quienes optan por esta forma de operar es que la mayoría cuenta con fondos mucho menores, por lo que intentan sacar el mayor provecho a instrumentos de trading como los CFDs.
  • Inversión a medio plazo: las operaciones a mediano plazo solo duran unos días.
  • Inversión a largo plazo: esta forma de operar solo la realizan los expertos en el tema, pues esta conlleva a mayores riesgos y mayor inyección de capital. A esta también se le llama position trading y se refiere a permanecer en una posición durante un largo periodo de tiempo.

Información sobre los objetivos del análisis financiero

Ya conociendo que el análisis financiero es realizar un estudio para saber si es beneficioso o no realizar una inversión, es importante también tener en cuenta los dos tipos de objetivos del análisis en el trading; los cuales determinarán el plan de inversión de una persona interesada en depositar parte de su capital en algún activo.

Objetivo cualitativo

Lo que se busca cualitativamente en el análisis financiero es establecer estrategias para evaluar las condiciones de la inversión como por ejemplo si la inversión es consistente con el lapso en el que se quiere invertir (largo o corto), las características, ventajas y desventajas respecto a otro tipo de inversiones (si la persona interesada ya ha realizado este tipo de acción antes).

Objetivo Cuantitativo

Mediante operaciones se determinará la liquidez, rentabilidad y las posibilidades de riesgo que implica realizar la inversión. Es por eso que el análisis financiero se realiza desde diferentes escenarios del mercado, el activo y del inversor.

¿Cuáles son los tipos de análisis de inversión en el trading?

En el trading existen dos tipos de análisis financiero que influyen en la decisión y punto de vista del trader, pues cuenta con métodos o criterios que determinan que tan rentable será invertir en un determinado mercado o activo. Estos elementos deben ser empleados por cualquier inversor si quieren evitar inconvenientes con su capital y prever riesgos.

Con estos tipos de análisis financiero, los inversores pueden preparar informes para sí mismos, utilizando indicadores financieros que facilitan la información sobre estados financieros y otros datos sobre el mercado y el activo en el que se va a invertir, para establecer un diagnóstico de cómo se encuentra el mercado y la viabilidad de obtener buenos resultados.

Los tipos de análisis financiero existentes en este campo son:

1. Análisis técnico

El análisis técnico es un tipo de análisis que usan principalmente los inversores cuando quieren abrir una posición en un determinado mercado. En este se emplean dos métodos con los cuales se busca información acerca del precio del activo en el que se va a invertir.

De esta manera, es común que en este estudio técnico se tengan en cuenta gráficos, indicadores, estadísticas como las velas japonesas, gráficos de barras o lineales; también, se formulan procedimientos matemáticos para evaluar el comportamiento, tendencia o movimiento futuro de los precios según los datos que se encuentren en el mercado y los períodos históricos de los valores.

Ventajas del análisis técnico:

- Este tipo de análisis financiero tiene la capacidad de predecir las fluctuaciones de los precios y establecer cuáles son los momentos rentables de inversión en el mercado (compra y venta).

- Otro punto a considerar es que por medio de este se pueden detectar oportunidades de compra y venta del activo en tiempo real o a futuro, gracias a que las gráficas evaluadas lo permiten.

- El emplear este tipo de análisis genera que el trader pueda llevar a cabo la organización de un plan de inversión determinado y obtener una fuerte y mayor oportunidad de abrir posiciones de compra o venta.

- Aplicar el análisis técnico es posible en cualquier activo o instrumento financiero. Desde acciones, materias primas, hasta en el mercado de divisas o índices bursátiles.

¿Cuáles son los indicadores financieros más utilizados en el análisis técnico?

  1. Indicador momentum: calculan la velocidad de los movimientos del precio. Este indicador bursátil ayuda a determinar los cambios en las fluctuaciones del precio.
Algunos de los indicadores momentum más utilizados en el análisis técnico son el Estocástica, Commodity Channel Index y el Relative Strength Index.
  1. Indicador de volatilidad: ayuda a mostrar cambios en la volatilidad del precio de algún activo en el mercado. Los más conocidos son las bandas de bollinger, medias móviles (promedio de precios en un periodo específico) y el ATR.
  2.  
  3. Indicador de volumen: este indicador se utiliza comúnmente para el mercado de divisas. Su objetivo es determinar cambios de la tendencia de precios y rupturas de rangos en los valores. Ejemplos: Demand Index o el On Balance Volume.

2. Análisis Fundamental

El análisis fundamental es otra forma de analizar futuras operaciones en el trading, en el que se estudia el valor actual neto de un activo en su respectivo mercado mediante la evaluación de los balances, estados o resultados financieros del entorno o de su cotización, noticias del mercado, entre otros factores como la situación económica de un activo.

Este análisis ayuda a determinar si en algún momento el precio del activo se encuentra infravalorado. En otras palabras, se realiza un análisis del entorno y de los resultados financieros de una empresa si es el caso de invertir en acciones o del precio de cualquier otro activo.

Ventajas del análisis fundamental:

- Permite calcular el riesgo financiero.

- Brinda un panorama de lo que sucede en los diferentes mercados financieros.

-Ayuda a anticipar movimientos de los precios del activo para así saber cuáles son los posibles resultados de las operaciones.

- La utilización de este tipo de análisis financiero también es posible en cualquier activo o mercado.

Acceda a herramientas de análisis en InvestBy y opere con CFDs sobre su activo de preferencia

InvestBy es un bróker que facilitará la experiencia financiera del inversor; se reconoce como un intermediario que acompaña al trader en su plan de inversión con los más de 350 activos sobre los que puede operar.

Esto se puede hacer realidad a través del uso de instrumentos financieros o productos derivados que ofrece InvestBy conocidos como Contratos por Diferencia (CFDs). Estos elementos permiten especular sobre el movimiento o los cambios que tiene el precio de diferentes activos como acciones, materias primas, criptomonedas, divisas e índices del mercado.

De esta manera los usuarios por medio de la página web de InvestBy pueden acceder a plataformas, herramientas para aplicar técnicas de análisis y contenidos de alto nivel, que lo ayudarán a establecer un plan de inversión y a abrir posiciones en largo (compra) o en corto (venta) de un activo subyacente.

La ventaja del bróker es que operar por medio de CFDs se conoce como el método de inversión más popular para aquellos que no cuentan con los fondos o recursos suficientes como para invertir directamente en la bolsa o en el activo. Una de las razones de esto es que a través de estos contratos los inversionistas no adquieren el activo, si no que especulan sobre el precio de este.

Para esto, InvestBy ofrece a sus usuarios el uso de la plataforma MetaTrader 4, el acceso a contenidos educativos como tutoriales, cursos, artículos, entre otros y a una atención constante por parte de representantes de la firma.

También, operar con CFDs no cuenta con cargos ocultos ni comisiones, no tiene fecha de vencimiento y permite al inversor obtener un apalancamiento máximo de 1:200 para minoristas. Con este, el capital disponible del trader será multiplicado por 200. Se debe destacar que esta herramienta representa grandes riesgos, pues entre más beneficios es mayor la posibilidad de riesgo.
Para entender un poco más sobre este apalancamiento, se debe decir que esta herramienta aumenta el capital, por tal razón se dice que lo que deposite el inversor será multiplicado por 200, llegado el caso de que lo que ofrezca el bróker sea 1:200. Además de este beneficio, el apalancamiento maximiza la exposición del trader en el mercado, lo que permite que pueda abrir diversas posiciones en la dirección que considere.
Sin embargo, el riesgo del apalancamiento financiero recae cuando el inversor cae en perdidas ya sea porque el mercado se movió bruscamente o porque su especulación no fue acertada. Esto es porque las perdidas podrían llegar a superar el valor apalancado y el trader no tener la capacidad, el dinero suficiente o la rapidez para solventar lo apalancado. Siempre hay que tener que entre mayor apalancamiento, mayor son las posibilidades que la suma de las perdidas sobrepase el capital inicial.

Registre sus datos para comenzar a operar

Entonces, para acceder al servicio de InvestBy, el inversor debe realizar los siguientes pasos de creación de cuenta:
  1. Registrar el nombre y apellido, email, celular y una contraseña segura.
  2. Ingresar la fecha de nacimiento y lugar de residencia.
  3. Rellenar un formulario para determinar su nivel en el trading.
  4. Adjuntar documentos para la validación de la identidad del usuario.
  5. Si desea iniciar inmediatamente, depositar por primera vez para abrir las posiciones

Preguntas relacionadas - FAQ

¿Qué analiza la inversión financiera?

La inversión financiera analiza si es conveniente o no desembolsar parte del capital en un activo. Es decir que, determina las posibilidades de éxito que tendrá un proyecto de inversión.

¿Qué es el análisis financiero de una empresa?

Para un negocio, empresas o inversionistas provenientes de una empresa grande, es necesario también establecer un análisis financiero antes de realizar una inversión. El objetivo principal es evaluar los flujos de caja de la empresa y prever las posibilidades de riesgo de perdidas, o la rentabilidad y rendimiento de la inversión futura. De igual manera, analizan las ratios, indicadores y otros elementos que pueden tener un efecto en el estado financiero.

El flujo neto de caja se calcula por todo el tiempo en el que la inversión va a estar vigente; el concepto de flujo de caja se refiere a el valor neto de la inversión que se realizará (salida y entrada de fondos).

Respecto al análisis que se realiza en el trading, se diferencia en el objetivo a analizar, ya que se asemeja en su objetivo que es conocer los riesgos que implica una inversión y los beneficios o posibles resultados que pueda traer el proyecto.

¿Qué contiene un análisis financiero?

Contiene técnicas, procedimientos y evaluaciones (fórmulas matemáticas, análisis de estadísticas, datos financieros, entre otros) que permiten analizar el panorama actual de un mercado en específico y así tomar decisiones de inversión.
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