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¿Qué es un CFD? Aprenda a operar con ellos

Qué es un CFD
Hoy en día existen varias posibilidades para poder ingresas a los diferentes mercados financieros del mundo, las cuales son más accesibles para todo tipo de inversor. De hecho, los traders ahora cuentan con instrumentos financieros que les permiten operar sin necesidad de obtener el activo real o ser parte de la bolsa de valores.

Estos instrumentos son conocidos como CFDs o Contratos por Diferencia. Por lo tanto, en este artículo se explicará qué es un CFD, cómo funcionan y cómo es posible operar con ellos, para que así, quien se encuentre interesado en comenzar su experiencia financiera pueda tener claridad sobre el tema. ¡Continúe leyendo y conozca todo sobre los CFDs!

Contenido

1. ¿Qué es un CFD?
2. ¿Cómo operar con CFDs?
3. ¿Quiénes participan en el mercado de CFDs?
4. Características de los CFDs
5. Términos relacionados con los CFDs
6. ¿Cuál es el riesgo de los CFDs?
7. ¿Cómo operar con CFDs en InvestBy?
8. Preguntas relacionadas

¿Qué es un CFD?

Un CFD es un producto derivado o instrumento financiero que se representa como un tipo de acuerdo o contrato entre dos partes; es decir, el inversor y un intermediario financiero del mercado.
De igual manera, un CFD es el acrónimo del término Contrato por Diferencia (en inglés Contract for Difference) y con este producto es posible para el inversor abrir una posición con respecto a los movimientos del precio del activo de interés.

Con este tipo de contrato se intercambia la diferencia entre el precio de compra de un activo y el precio de venta o cierre de la posición, sin necesidad de poseer el activo directamente.

Pero ¿cómo surgió este tipo de alternativa de inversión? pues los CFDs nacen en el Reino Unido con el fin inicial de ser intercambiados por acciones con un margen bajo. Estos se lanzaron primero a clientes minoristas en las sedes de bróker británicos.

Sin embargo, en el año 2000 se expandieron a otros lugares de Europa, y empezaron a ser instrumentos válidos para operar en cualquier mercado financiero.

En el año 2002 llegaron a más países del mundo incluyendo algunos lugares del continente americano, a excepción de Estados Unidos, donde aún estos instrumentos financieros están restringidos debido a políticas contra productos de venta libre.

¿Qué es el trading de CFDs?

El trading de CFDs es un tipo de inversión en el que se opera por medio de contratos por diferencia (CFDs) a través de su compra y venta. Esta es una de las diferentes clases de inversiones que existen en el mundo financiero, con la diferencia de que en esta, el inversor se beneficia u obtiene dinero al acertar en los movimientos de los precios en el mercado.

¿Qué tipo de posiciones se pueden abrir en el trading de CFDs?

Dentro del trading de CFDs, se puede operar de las siguientes maneras:

Posición alcista:

La posición alcista, en largo o de compra de CFDs es aquella operación que se abre cuando el inversor espera que el precio del activo tenga un aumento en algún momento. La posición se abre especulando esta subida de precio trazando un valor cercano que la cotización del activo podría alcanzar.

Posición bajista:

A la posición bajista en el trading de CFDs también se le puede llamar ir en corto o de venta. Y es la posición que se abre cuando se cree que el precio va a descender. El inversor especula que el precio del activo va a caer en un punto, por lo que se crea una presión vendedora.

¿Cómo operar con CFD?

Una vez entendido qué son los CFDs, cabe resaltar que estos se operan por medio del trading de CFD, donde se realiza la acción de compra y venta por parte del comprador inicial (inversor). Estos contratos son productos derivados que se adquieren por el inversor dentro de un intermediario online (bróker) donde realiza la apertura de posiciones sobre especulaciones de las fluctuaciones del precio de activos como lo son las materias primas (metales, petróleo, oro, entre otros), acciones en la bolsa, divisas, criptomonedas e índices.

De igual manera, estas operaciones se pueden realizar rápidamente debido al apalancamiento que obtiene el trader al abrir posiciones. Estas posiciones pueden ser de dos formas: la estándar, que es ir en largo para obtener resultados cuando los precios asciendan, o una posición corta, que se emplea cuando se quiere operar sobre el precio descendiente del mercado.

Especificaciones sobre CFDs con InvestBy

   

   Spreads    


Variables


Apalancamiento financiero


1:200 máximo para minoristas


Regulación


NBRB (Banco Nacional de la República de Bielorrusia)


Licencia


189/13


Cant. Activos
   
Más de 350 CFD sobre activos   

Acceda a los CFDs desde InvestBy

¿Quiénes participan en el mercado de CFDs?

En este mercado, quienes pueden participar o abrir posiciones con los instrumentos financieros llamados CFDs son las personas con capital suficiente para invertir, como los denominados traders e inversores minoristas, a través de intermediarios como un bróker. Sin embargo, a continuación, se explicarán los dos actores principales de este mercado:

-
Traders: los traders son los inversores o especuladores que buscan abrir una posición alcista o bajista sobre activos subyacentes. Su objetivo es obtener resultados monetarios tras iniciar operaciones de la diferencia entre el valor del precio al iniciar y el valor al cerrar la operación.

Es quien compra y vende activos financieros dentro de los diferentes mercados, estos pueden ser 'Day traders' que invierten frecuentemente, operadores que realizan movimientos cada una semana e inversionistas profesionales, que cuentan con una mayor experiencia en el mercado.

- Brokers: un bróker es una entidad financiera autorizada y regulada que lleva a cabo las operaciones que los traders quieran realizar. Estas entidades brindan el acceso a plataformas online, herramientas e instrumentos financieros que le facilitan al inversor poder empezar a abrir posiciones rápidamente. Por lo tanto, cumplen la función de ser intermediarios entre el trader y el activo.

Características de los CFDs

Al ser un instrumento financiero que le facilita al trader realizar inversiones, también cuenta con las siguientes características que los convierten en productos atrayentes:

1. Apalancamiento financiero:
operar con CFDs implica obtener un apalancamiento que lo asume la plataforma de trading (bróker), la cual otorga una parte de la operación con cualquier activo del mercado financiero, expandiendo el capital inicial del trader. Esto hace que los depósitos o la inversión del trader sea menor a lo que tradicionalmente requieren los instrumentos financieros.

2. No se cobran comisiones al entrar y salir del mercado:
las comisiones por entrar o salir del mercado no se cobran al operar con CFDs. Solo se ejecutan dos comisiones, que son el Spread (restar la diferencia del valor de compra y venta) y el Swap, que es para aquellos que dejen abiertas las operaciones luego de que las bolsas hayan cerrado sus operaciones.

3. No tienen fecha de vencimiento:
los CFDs permiten realizar operaciones sin fecha de caducidad, puede ser en días, meses o incluso años, excepto los CFD sobre materias primas, que sí poseen una fecha límite.

4. Varían su precio:
un CFD no tiene valor como tal, este depende del valor del activo elegido con el que se va a invertir. Por lo tanto, puede tener cambios debido a que el precio se puede ver afectado por diferentes factores externos como eventos, noticias, situaciones internacionales, entre otros.

5. Variedad de CFDs existentes: así como existen gran cantidad de activos financieros, también es proporcional la cantidad de contratos por diferencia (CFD) existentes. Estos permiten entrar a cualquier tipo de mercado como el de las acciones más importantes de los Estados Unidos y de Europa, o los índices bursátiles, materias primas, entre otros.

¿Cuánto dura un CFD?

Como se mencionó anteriormente, la mayoría de CFDs no tienen una fecha de vencimiento, específicamente las operaciones con acciones, divisas o criptomonedas. A diferencia de los CFDs que se negocian sobre el mercado de materias primas o el mercado de índices Bursátiles.
De esta manera, los CFDs sobre materias primas se vencerían el tercer viernes del último mes de un trimestre y los CDFs sobre índices vencen durante el mismo tiempo.

Términos relacionados con el trading de CFDs

Ya teniendo en cuenta cómo funcionan los CFDs, qué son y sus principales características, es importante de igual manera entender algunas palabras claves para operar con este tipo de instrumento. Por tal razón, se resaltarán los conceptos más comunes dentro de este mercado, que pueden llegar a ser útiles para entender un poco más sobre cómo operar con los CFD:

Apalancamiento

Se reconoce como una especie de deuda que asume el bróker, con el fin de multiplicar el capital inicial del inversor, para poder operar y adquirir una mayor cantidad de activos en comparación a los que habría adquirido con su capital inicial.

Por ejemplo, un inversor inicia una operación a través de una plataforma de trading, abre operaciones con 4.000 dólares, entonces lo que hace el bróker es duplicar esa cantidad de capital para expandir y abarcar más órdenes o más operaciones. Como se mencionó, esta herramienta es una especie de deuda que adquiere el trader con la posibilidad de incurrir en riesgos o en el mejor de los casos, obtener resultados buenos.

La cantidad de apalancamiento depende de factores como: el tipo de activo, la categoría de cuenta elegida, el bróker, y demás aspectos que debe verificar en el sitio web oficial del bróker antes de inicial cualquier operación.
Cabe decir que algunos inversores minoristas pierden dinero con el apalancamiento ya que, al ser una herramienta que maximiza la exposición del cliente en el mercado y aumenta su capital, el capital que se tendrá para operar se habrá multiplicado. De esta manera, si el mercado toma una dirección contraria a la especulación, caería en pérdida y estas pueden llegar a superar el valor apalancado.

Activo subyacente

Un activo subyacente es el activo financiero que se cotiza en los diferentes mercados y son objetos de contratos financieros, por lo cual los productos derivados como lo son los Contratos por Diferencia tienen su precio establecido, de acuerdo con el precio del activo.

Margen

Este concepto consiste en la cantidad de fondos necesarios para poder abrir operaciones en los diferentes mercados. Esto también varía dependiendo del precio de compra y venta del activo de interés. Es la diferencia entre el valor total del capital proporcionado y los fondos que fueron asumidos por el bróker a través del apalancamiento.

Take Profit y Stop Loss

Son herramientas del trading de CFD que se usan para gestionar las operaciones. Take Profit consiste en emitir órdenes de ganancia cuando se alcance una suma o un nivel conveniente según el trader; mientras que el Stop Loss es la herramienta para cerrar automáticamente una operación en caso de caer en cierto nivel de pérdidas.

¿Cuál es el riesgo de los CFD?

Los Contratos por Diferencia, así como son instrumentos financieros favorables, también son productos complejos que presentan una alta tendencia de riesgo por las siguientes razones:

- Contar con apalancamiento puede ser también una herramienta riesgosa, pues a pesar de potenciar la inversión del trader, también puede causar una mayor dificultad en cuanto a la responsabilidad de saber gestionar las operaciones en caso de pérdidas, que puede ser proporcional al nivel de apalancamiento obtenido.

- La volatilidad de algunos mercados o su liquidez puede ser en ocasiones causante de balances o resultados negativos para el trader. En este punto entra la volatilidad de los precios de los activos por un evento externo, donde muchas veces es difícil de prever si se moverán de forma contraria a lo que el trader espera.

Para prevenir este tipo de situaciones, es importante que los traders hagan uso del análisis técnico y fundamental, con el fin de intentar predecir los movimientos de los activos de acuerdo con situaciones externas que tengan influencia directa o indirecta sobre su precio.

¿Cómo operar con CFDs en InvestBy?

Algunas de las características de abrir operaciones con CFD a través de InvestBy son las siguientes.

1. Regulación: como se ha mencionado en el desarrollo del artículo, el inversor necesita de un bróker para poder hacer uso de un Contrato por Diferencia. Por lo tanto, es necesario resaltar que InvestBy es una entidad autorizada y regulada por NBRB (Banco Nacional de la República de Bielorrusia).
 
Lo que permite que el acompañamiento seguro a un inversor de cualquier nivel en operaciones financieras, así como brindar herramientas que le faciliten la acción en los mercados.
 
2. Sitio web seguro: de esta manera, el sitio web de InvestBy cuenta con cookies que permiten tomar información básica acerca de las búsquedas del usuario y de su comportamiento mientras navega por la página del bróker, con el fin de armar una base de datos y registrar cuáles son sus intereses. Con este intermediario, el trader puede adquirir CFDs sobre más de 350 activos e iniciar operaciones con un apalancamiento máximo de 1:200 para inversores minoristas.

3. Acceso a los mercados: con InvestBy, el trader puede ingresar a los distintos mercados financieros como el de acciones, criptomonedas, divisas (Forex), índices o materias primas, a través de Contratos por Diferencia, sin cargos ocultos o comisiones inesperadas y operar en los horarios de las bolsas.
 
4. Centro educativo: también, para operar con CFDs a través de InvestBy, el inversor tiene la posibilidad de acceder a un conjunto de contenidos educativos e información de análisis sobre los mercados, como artículos, libros electrónicos, vídeos, calendarios y demás, que le pueden interesar para así poder tener un panorama más acertado y decidir cómo o cuándo iniciar su operación.
 
5. Plataforma galardona: es importante aclarar que este bróker cuenta con plataformas de trading de alto nivel como MetaTrader 4, también conocida como MT4, que cuenta con más de 60 herramientas analíticas a disposición del inversor, y con otra de las plataformas más reconocidas: Webtrader, que se conoce como un terminal de inversión que abre nuevas perspectivas sobre los mercados.

Para empezar a operar con CFDs y acceder a los instrumentos, contenidos, y herramientas de análisis como cliente, debe ingresar al sitio web y crear una cuenta.

Crear una cuenta

Por lo tanto, para crear una cuenta en InvestBy, la persona debe tener en cuenta el siguiente paso a paso:

1. Registrar los datos básicos como nombre, apellido, correo electrónico, teléfono y contraseña de ingreso.

2. Proporcionar información específica como fecha de nacimiento, ciudad y dirección.

3. Resolver un cuestionario con algunas preguntas que determinarán su perfil de trading.

4. Adjuntar documentos para validar la cuenta y verificar la identidad del usuario.

5. Realizar el primer deposito, es decir, dinero para iniciar operaciones con CFDs.

Preguntas relacionadas

¿Cuánto dura un CFD?

La mayoría de los CFDs no tienen fecha límite determinada, ya que su duración se da hasta cuando el inversor decida cerrar la operación con el bróker. No obstante, en el caso de activos como las materias primas, sí tienen una fecha de vencimiento.

¿Cuál es el precio de un CFD?

Así como de explicó a lo largo del artículo, no existe un precio definitivo para adquirir un CFD, pues este depende del precio del activo subyacente y del capital disponible por parte del inversor. Por ejemplo, un trader puede operar con solo un fracción del valor total de las acciones de empresas como Amazon, ya que los CFD se adaptan a cualquier persona que se encuentre interesada en ingresar al mercado.

¿Qué es análisis técnico?

Consiste en un análisis que permite observar los movimientos de los precios del mercado a partir de datos, gráficos y estadísticas históricas de algún activo o sector como tal. Esto con el fin de identificar patrones o especular sobre los movimientos futuros de los precios de dichos activos.
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