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¿Qué es Forex? Todo sobre el mercado de divisas y cómo invertir en él

Qué es Forex
A la hora de hacer trading online, uno de los mercados más populares que se pueden encontrar es el mercado de divisas, o Forex. Y es que este comercio cuenta con cualidades que lo convierten en un atractivo para muchos inversores en el mundo.

Y es que desde el surgimiento de la tecnología en el mundo financiero, nuevas posibilidades de inversión aparecieron. La virtualización del dinero ha sido el detonador para el nacimiento de empresas que permiten el acceso al mercado Forex y tener cuentas apalancadas para realizar la actividad en auge, el trading.

Sin embargo, antes de operar con divisas es importante que conozca cuáles son las principales características de este mercado y cómo es posible invertir en él a través del trading online. ¡Siga leyendo para obtener más información sobre esta interesante forma de inversión!

Contenido del artículo

  1. ¿Qué es Forex y cómo funciona?
  2. ¿Cuáles son los tipos de divisas?
  3. Factores que pueden influir en la cotización de los pares de divisas
  4. ¿Cómo operar en Forex de manera online? Conozca el trading
  5. Operar en Forex con CFDs
  6. ¿Por qué considerar hacer trading en Forex?
  7. ¿Qué aspectos tener en cuenta para invertir en Forex?
  8. ¡Invierta en Forex con InvestBy!
  9. Preguntas frecuentes 

¿Qué es Forex y cómo funciona?

Forex es una abreviación de Foreign Exchange y hace referencia al mercado de divisas. Es conocido como el más grande del mundo, pues al día supera los 5 billones de dólares en operaciones con monedas.

Forex es el mercado en el que se compran y venden pares de divisas de todos los países por un precio determinado, y que puede variar debido a factores de diversas índoles correspondientes a cada nación. Una de las características principales de este mercado es que su funcionamiento es continuo y se encuentra siempre en movimiento, pues está disponible las 24 horas del día, de lunes a viernes. Debido a esto, se realizan millones de operaciones al tiempo, lo que lo convierte en uno de los comercios más líquidos del mundo.

Además, tiene escasas regulaciones, razón que lo hace atractivo para todo tipo de traders (experimentados o no) que desean hacer intercambios de divisas.

¿Qué es una divisa?

Una divisa es el nombre con el que se refiere una moneda extranjera o monedas oficiales de otros países. Por ejemplo, para México las divisas serían el dólar, el euro, el yen japonés, entre muchas otras.

¿Cómo funciona el mercado Forex?

Ahora sí, conozca cómo funciona el mercado Forex. En primer lugar, debe saber que en este comercio se opera usando pares de divisas. La primera es conocida como la base, y la segunda es la moneda cotizada. Por ejemplo, si se toma el EUR/USD (Euro vs. Dólar) la moneda principal o base sería el euro y la cotizada, el dólar. Esto quiere decir que al momento de hacer el intercambio, se compra o se vende el euro y se reciben dólares a cambio. La cantidad de dólares que se reciba corresponderá a la tasa de cambio de la divisa en el momento de la transacción.
Por otro lado, se debe conocer que este mercado FX está abierto las 24 horas y permite que se invierta al alza o a la baja, que quiere decir que se puede comprar el par de divisas o vender el par, respectivamente.
De igual manera, ya que su funcionamiento se basa en el intercambio de una moneda por otra, existen entonces brokers o proveedor financiero que facilita a los inversores la ejecución del intercambio. Con esto, lo que se busca es conservar el activo hasta que aumente su valor y así volver a cambiarlo o venderlo.

Tipos de mercado Forex

Ya conociendo qué es Forex y su funcionamiento, es importante entender que existen tres tipos de mercado FX, que son:
  1. Mercado al contado de Forex: es la compra y venta física de los pares de divisas. Este mercado tiene lugar cuando la operación se está liquidando.
  2. Mercado forward de Forex: en este las divisas se negocian a través de un contrato, donde se fija una fecha y una cantidad fija de divisas. El vencimiento de esta negociación se establece en una fecha futura entre las dos partes.
  3. Mercado de futuros de Forex: también se negocian divisas a través de contratos a una fecha fija en el futuro a un precio prefijado. Es semejante al mercado forward, con la diferencia de que se lleva a cabo en un mercado organizado o regulado.

¿Cuáles son los tipos de divisas?

Como se mencionó en el punto anterior, el mercado Forex funciona a través de pares de divisas, las cuales pueden clasificarse en tres tipos: mayores, menores y exóticos. Conocer en qué se diferencian es crucial para entender qué es Forex:

• Pares de divisas mayores: Se refiere a los pares que se conforman por las monedas más comercializadas de este mercado, que representan la mayor parte de las operaciones realizadas en él. Entre ellas, podemos encontrar el USD (dólar estadounidense), EUR (euro), GBP (libra esterlina), JPY (el yen japonés), CHF (franco suizo), CAD (dólar canadiense), AUD (dólar australiano) y el NZD (dólar neozelandés). Una característica de este grupo es que en cada par de divisas está incluido el USD.

• Pares de divisas menores: También son conocidas como cruzadas. En ellas no se encuentra el dólar estadounidense, pero sí están incluidas las otras monedas principales en el mundo: euro, libra esterlina o yen japonés.

• Pares de divisas exóticos: En estos se incluyen monedas que cuentan con baja liquidez o bajo volumen de negociación, pues no son tan comercializadas en el mercado. Una de las razones de esto puede ser que son monedas representativas de países en desarrollo. Algunas de ellas son el ZAR (rand sudafricano), SGD (dólar de Singapur), MXN (peso mexicano), RUB (rublo ruso) o la SEK (corona sueca).

• Pares regionales: Son los pares que se clasifican por región, es decir, el intercambio de pares de divisas que pertenecen a una misma región geográfica. Por ejemplo, el euro vs la corona noruega (EURNOK) o el dólar australiano con el dólar neozelandés (AUDNZD), entre otros.

Factores que pueden influir en la cotización de los pares de divisas

Según lo explicado anteriormente, existe una gran variedad de monedas en el mundo bajo las que es posible generar intercambios. A pesar de ello, existen unas con mayor volumen de negociación que otras, y esto se debe a que existen factores por los que la fluctuación en el precio de una moneda puede variar.

• Como la mayoría de los mercados existentes, Forex también se basa en la oferta y demanda del activo en cuestión. Por lo tanto, la demanda que exista en cierta divisa ayudará a definir su precio. Se puede decir entonces que entre más demanda haya, mayor será el precio.

• Otro aspecto para resaltar son las decisiones tomadas por los bancos centrales, quienes controlan la oferta.

• La publicación de noticias económicas sobre países o sectores determinados también es uno de los principales factores que pueden afectar la cotización de las divisas en el mercado, y son parte fundamental en la motivación a la inversión por parte de diferentes actores. Muchas veces, de este tipo de informaciones depende el nivel de demanda de ciertas divisas en el mercado Forex.

• Al subir los tipos de interés, es más complicado para el inversor adquirirla a través del banco central. Esto causa escasez en el suministro de la divisa y por lo tanto aumenta su precio. Y cuando ocurre lo contrario, hay más suministro y menor precio.

¿Cómo operar en Forex de manera online? Conozca el trading

Las inversiones online en el mercado de divisas deben hacerse a través de plataformas de trading, pues estas cuentan con acceso directo a Forex las 24 horas del día, algo a lo que un usuario no puede acceder por sí mismo. InvestBy es uno de los brókers o intermediarios financieros en los que los inversores pueden acceder a este tipo de plataformas.
Antes de explicar sobre la alternativa más usada de inversión online llamada trading, se mencionará a continuación otra de las formas en las que los inversores participan del mercado de manera online:

A través de fondos de inversión Forex

Los fondos de inversión son una opción de inversión online, en la que los brokers reúnen a una cantidad de inversores que no cuentan con fondos suficientes. Estos ceden los derechos de los activos en los que invierten a los intermediarios financieros, los cuales se encargarán de gestionar la inversión y cartera, con el fin de maximizar las ganancias.

¿En qué consiste el trading de Forex?

El trading de divisas consiste en comprar o vender pares de monedas, tal como se ha señalado a lo largo del artículo. Sin embargo, las plataformas de trading permiten ejercer opciones de compra o venta basadas en la especulación que el inversor tenga sobre la variación en el cambio de precios de los activos, buscando obtener ganancias económicas.

Para iniciar una operación, el trader debe escoger un par de divisas. Teniendo en cuenta la explicación anterior sobre la moneda base y la moneda cotizada, considere el siguiente ejemplo: usted toma como referencia el par USD/CAD. Si cree que el valor del dólar estadounidense va a aumentar respecto al canadiense, comprará el par de esa manera. De esta forma, estará comprando dólares estadounidenses por considerarla una divisa más fuerte, y vendiendo canadienses, pues piensa que el valor de esta será menor.

Es decir, los traders buscan los momentos propicios para comprar o vender, partiendo de un análisis en el que especulan cuál será el comportamiento de las monedas de su interés en el mercado.

¿Qué es el spread en Forex?

Se entiende como spread la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta de un activo. También es conocido como diferencial, y sirve para analizar la liquidez de un mercado.

Dentro de este concepto, también se deben conocer otros dos:

• Bid: hace referencia al precio por el que el trader venderá el par de divisas.

• Ask: hace referencia al precio que el trader pagará para comprar el par de divisas.

Ahora bien, teniendo en cuenta esto, el spread es la diferencia entre estos dos precios a la hora de hacer una transacción, y se calcula en pips. Por ejemplo: si usted está operando con el par EUR/USD, y encuentra que el precio bid es 1,87470 y el ask es 1,87480, esto indicaría que el spread es de 0,0001; es decir, 1 pip.

¿Qué es pip en Forex?

Pip significa punto porcentual, y hace referencia al movimiento que existe en el cuarto decimal, después del punto, en el valor de la mayoría de las divisas (a excepción del yen japonés, que solo tiene dos decimales).

Se puede definir el pip, entonces, como una unidad de medida para la cotización de los activos en el mercado.

¿Qué es un lote en Forex?

Para entender un poco más sobre que es Forex y cómo invertir en este de manera online, se debe conocer que las divisas se operan en lotes.

Al moverse en pequeñas cantidades, las operaciones se tienden a hacerse con lotes grandes. Es decir, de una divida operar varias unidades, y al ser así, el precio de este lote es alto, por lo que muchos inversores prefieren operar con productos apalancados como lo son los CFDs.

Operar en Forex con CFDs

Muchos de los traders que ingresan a Forex para hacer inversiones no buscan comprar las monedas en sí, sino especular sobre las fluctuaciones del mercado y generar ganancias. Una alternativa interesante para lograr este tipo de inversión son los contratos por diferencia o CFD, derivados financieros que permiten operar basándose únicamente en los precios del activo de preferencia, sin tener que adquirirlo realmente.

Con respecto a los activos, cabe resaltar que estos contratos no solamente se pueden comprar para operaciones en Forex. A través del bróker InvestBy, se pueden adquirir CFDs sobre otros activos subyacentes, tales como acciones de empresas, materias primas, índices bursátiles y criptomonedas.

En este punto, puede que se esté preguntando ¿cómo funciona un CFD? Bueno, en el mercado Forex, usted puede abrir posiciones largas o cortas. Si abre una larga, esto quiere decir que compra la moneda base. Por lo tanto, podría acarrear un beneficio si esa moneda acrecenta su valor o si la contraparte se devalúa.

Por el contrario, si abre una posición corta, significa que está vendiendo la moneda base. En este caso su beneficio se vería reflejado si el precio de esa moneda base se debilita.

En el siguiente cuadro se encuentran algunos de los pares más populares a los que tiene acceso al operar en Forex con el bróker InvestBy:


NOMBRE CORTO
   
DESCRIPCIÓN   

HORAS DE COMERCIO
GMT +3

SPREAD

APALANCAMIENTO
HASTA
   
EURUSD   
   
Euro vs US Dollar   
   
00:01-24:00   
   
Flotante
   
   
   
1:500   
   
GBPUSD   

Great Britain Pound vs US Dollar
   
00:05-24:00   
   
Flotante
   
   
   
1:500   
   
USDJPY   
   
US Dollar vs Japanese Yen   
   
00:01-24:00   
   
Flotante
   
   
   
1:500   
   
CADCHF   
   
Canadian Dollar vs Swiss Franc   
   
00:01-24:00   
   
Flotante
   
   
   
1:500   

¿Qué es el apalancamiento en Forex?

Los contratos por diferencia tienen la característica de ser derivados financieros apalancados, pero ¿qué significa el apalancamiento? Esta función permite aumentar el valor de la posición tomada, y aunque usted deposite una pequeña cantidad, su operación podrá hacerse por una cantidad mayor.

Esto quiere decir que tanto las ganancias como las pérdidas corresponderán a ese valor mayor por el que se haya realizado la operación. Lo anterior significa que antes de usar esta función, se debe considerar el riesgo de pérdida que conlleva.

¿Por qué considerar hacer trading en Forex?

Si está interesado en las inversiones en el mercado de divisas, a continuación, encontrará algunas de las razones que hacen de este comercio uno de los más populares y apetecidos entre los traders:

• Es un mercado al que se puede acceder de forma sencilla, lo que permite que las divisas representen una liquidez importante. Y como ya se mencionó puntos más arriba, los horarios flexibles de 24 horas permiten que se den millones de transacciones diarias.

• Relacionado al aspecto anterior, todo el tiempo se puede analizar el comportamiento de distintas divisas, lo que ofrece una oportunidad de análisis mayor a los inversores.

• Es un mercado amplio, en el que se puede encontrar una gran variedad de pares de divisas que puede estudiar y en los que puede ejercer una acción de compra o venta.

Posibles desventajas

• En cualquier tipo de inversión se pueden correr riesgos, pues el mercado, generalmente, es susceptible ante factores de índole social, económica o política, y las divisas no son la excepción.

• Dependiendo del par de monedas que se elija, el mercado puede resultar muy volátil. Esto significa que los precios de las divisas pueden variar de forma desprevenida, llegando a ocasionar posibles pérdidas de dinero.

• Es un mercado que no está regulado por alguna organización internacional, es por esto por lo que se debe verificar que el bróker usado para invertir en Forex sí cuente con la adecuada regulación que asegure que sus inversiones serán seguras.

¿Qué aspectos tener en cuenta para invertir en Forex?

Ahora que tiene información que le permite saber qué es Forex, cómo funciona este importante mercado y algunas de las alternativas más populares para operar en él, se podrá preguntar entonces qué es lo que debe considerar para empezar a invertir en los diferentes pares de divisas.  

• Uno de los factores que debe tener en cuenta es el estudio del mercado, es ideal que comprenda cómo funciona y establezca análisis previos a iniciar operaciones. Esto en pro de que su experiencia de inversión sea agradable. Siendo usuario del bróker InvestBy usted podrá tener acceso a contenido educativo como artículos, tutoriales, cursos o libros electrónicos en los que podrá seguir expandiendo sus conocimientos en los conceptos relacionados al mercado de divisas y a otros que hacen parte del mundo del trading en línea.

• La selección de los pares de divisas sobre los que desea operar. Como ya se explicó en este artículo, existen algunos pares de monedas que se han vuelto más populares que otros. Evaluar las tasas de cambio que han presentado diversos pares de monedas podría permitirle tener claridad a la hora de establecer una posición o tomar una decisión de inversión en trading.

• Por medio de las herramientas que ofrece el análisis técnico es posible observar los movimientos en la cotización de diferentes valores. Esto supone una herramienta útil para el estudio de mercado antes de abrir posiciones en las plataformas online.

¡Invierta en Forex con InvestBy!

A lo largo de este artículo ha conocido información relevante sobre el mercado de divisas y su importancia en la economía mundial. InvestBy es un bróker regulado y seguro que le ofrece a sus usuarios la posibilidad de operar en este y otros mercados importantes de la economía global, a través de MetaTrader 4, una plataforma galardonada que cuenta con todas las herramientas necesarias para que los inversores puedan abrir posiciones con facilidad y en la dirección deseada.

Además, con este bróker usted podrá crear una cuenta demo que puede utilizar para practicar y simular operaciones antes de invertir verdaderamente, y solicitar atención al cliente cuando lo necesite, en más de 10 idiomas diferentes.

¿Listo para comenzar sus operaciones en el mercado Forex? ¡Abra una cuenta con InvestBy siguiendo estos sencillos pasos y empiece a operar con los pares de divisas de su preferencia!
  1. Haga clic en 'Abrir una cuenta' y llene los datos correspondientes a nombre, apellido, correo electrónico y contraseña.
  2. Responda un sencillo cuestionario para conocer su nivel de conocimientos en trading.
  3. Cargue algunos documentos con el fin de verificar su identidad.
  4. Realice un primer depósito en su cuenta para sus operaciones.

Preguntas frecuentes

¿Qué es el trading?

Se conoce como trading a la actividad de comprar o vender diferentes activos subyacentes por medio de instrumentos financieros en plataformas online, con el objetivo de generar ganancias económicas. Cabe resaltar que el trading es una forma de inversión a corto plazo, y generalmente se realiza con base en el análisis del mercado de interés.

¿Qué es EUR USD?

El tipo de cambio EURUSD es el nombre corto de los pares de divisas más negociados que son euros vs el dólar estadounidense. De esta manera, se debe decir que 1 euro es igual a 1.13 dólar estadounidenses.

¿Qué es una divisa?

Divisa es el término utilizado para referirse a las monedas oficiales que se usan en países extranjeros; mientras la moneda oficial del país propio es denominada moneda local.

¿Cuáles son las divisas más populares para invertir?

Un aspecto importante por destacar es que en todos los pares más populares que utilizan los traders para invertir se encuentra el dólar estadounidense, al ser una de las divisas que presenta mayor cotización. Luego de esta sigue el euro, el yen japonés y la libra esterlina.

A su vez, el par EUR/USD es el más operado en el mundo. Esto es gracias a que Europa y Estados Unidos corresponden a dos de las economías más fuertes a nivel mundial, llevando a que sus divisas sean de las más negociadas día a día.
Estas son las clases de pares de divisas, además de la anterior, más populares en el trading de Forex.

• USD/JPY
• GBP/USD
• USD/CHF
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